人は自分や家族の将来についてそれぞれ実現したい夢・希望を持っています。
この夢や目標を金額に換算して自分の将来年表に入れ込んで行きます。
たとえば、住宅の購入、子供の入学や進学、更には結婚。
ご主人の定年による退職とその後の年金生活。車の購入や旅行計画も盛り込みます。
そうした収入と支出を終身年齢になるまで算出して、現在の自分預金残高の金額を算出します。
先ず、自分の対策前経済状況の実態を知るところからプランニングは始まります。