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| 127 米国ＦＰ大会参加 5回目 (第2回目） |
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2. ＦＰ事務所訪問 （1）
下記の3ヶ所のＦＰ事務所を訪問した。場所はロスの南オレンジ郡。
1. eclectic ASSOCIATES
NAPFAのメンバー、ということはフィーオンリーのパーソナル・ファイナンシャル・プランニング事務所と分かる。
1985年、父が事務所設立。初めの5−6年は経営的に苦しかった。新しいパートナーがジョインし、90年くらいから弾みがついた。
社員は12名。うちＣＦＰは6名。
顧客数は550名。預り資産は5億ドル超。
同社の契約書にはフィーが明記されていた。
最初の100万ドルまで 1.0％
次の200万ドルまで 0.75％
次の200万ドルまで 0.5％
最初の500万ドルを越えると0.35％。最小額は2,000＄から。
その後、社長と質疑をした。
Q 通貨が不安定な中、投資の環境をどう思うか？
A 不明確とは言えないし、現状のような流れがNomalなんだと考える。不明確であればこそ、分散
（Ｄｉｖｅｒｓｅ）が必要。ベストのリターンを求めている訳ではない。最初のＧｏａｌを重視している。
Q 550人の顧客の特徴？
A 平均年齢63〜64歳。夫婦が主体。預り財産は50万〜100万ドルが平均的。
新規顧客は客からの紹介が主体。但し強要はしません。
Q 紹介を増やす活動とは？
A 特別はことをしているのではない。ＦＰにもノルマを持たせることもなく、競争意識を持たせない。
顧客対応は単独ではなく、チーム対応としている。ボーナスはチームに与える。
事務所も”Ｗａｒｍ”の雰囲気を作るため、壁の色も時代風。テーブルも円形にしてお客がプレッシャーを感じないつくりを目指している。
Asset Rebalanceを年2回実施している。これが忙しい。
使用しているソフトは”Ｉｄｅａｌ”。
Q 顧客からのＦｅｅの内訳は？
A Asset planningとCosulting FeeからくるManagement Feeで98％。あとは不動産手数料など。
当初は最低資産価格を40万ドル以上と設定していたが、市場悪化により今は25万ドル以上に下げている。
Ｑ 顧客紹介を頂くために初期に行ったマーケティングは？
Ａ コミュニティーを頻繁に回った。具体的にはロータリー・クラブ、商工会議所、教会でのアピールなど。
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